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Ein Tag im Leben eines Portfoliomanagers

Hier sind zwei Portfoliomanager und ihre täglichen Routinen.

Die Finanzbranche verändert sich ständig und braucht immer neue Fachkräfte. Jeder mit einem kaufmännischen Verstand oder einem Abschluss in Finanz-, Betriebs- oder Wirtschaftswissenschaften kann bei Banken und anderen Finanzinstituten, großen Unternehmen, Start-ups und Investmentfirmen Arbeit finden.

Branchenprofis können in dieser schnelllebigen Branche als Berater, Buchhalter, Banker, Manager und Portfoliomanager ihren Lebensunterhalt verdienen. Um einen Eindruck davon zu bekommen, wie Ihr Leben aussehen könnte, wenn Sie eine Karriere im Portfoliomanagement anstreben, haben wir zwei Fachleute aus diesem Bereich interviewt, um zu sehen, wie ein typischer Arbeitstag abläuft.

DIE ZENTRALEN THESEN

  • Portfoliomanager tätigen Investitionen und verwalten den täglichen Handel für ihre Kunden und Wertpapierfirmen.
  • Diese Fachleute haben unter der Woche lange Arbeitszeiten und arbeiten bei Bedarf oft am Wochenende.
  • Diese Fachleute müssen ein gründliches Interesse an den Märkten und der Wirtschaft haben.
  • Viele Portfoliomanager bieten Dienstleistungen für Kunden mit unterschiedlichen Bedürfnissen und Anlagezielen an.
  • Kommunikation, Problemlösung, Recherche und Liebe zum Detail sind einige der Fähigkeiten, die Portfoliomanager benötigen.

Adam Koos

Adam Koos ist Präsident, Portfoliomanager und Senior Financial Advisor bei der Libertas Wealth Management Group in Dublin, Ohio. Er ist ein registrierter Investment Advisor Representative (IAR) und Broker, der die Lizenzen der Serie 7, 63, 31, 24 sowie Lebens-, Kranken- und Pflegeversicherungen erworben hat.

Koos ist auf die Verwaltung von Aktienportfolios, Vermögensaufbau und -sicherung, Altersvorsorge und Nachlassplanung sowie Vermögensverwaltung für Altersvorsorge spezialisiert. Seine Firma verwendet eine Verteidigungs-First-Portfolio-Management-Strategie, um die Portfolios seiner Kunden vor Verlusten zu schützen und ihnen zu helfen, ihre Notreserven zu bewahren.

Koos' Arbeitsplan

Koos wacht normalerweise um 6:30 Uhr auf und verbringt die ersten anderthalb Stunden seines Tages damit, Recherchen zu verschiedenen Anlageklassen, Sektoren, Einzelaktien und ETFs zu überprüfen. Er beginnt gegen 8 Uhr morgens, sich die Echtzeitbewegung des Pre-Market anzusehen, um zu sehen, wie der Markt aus dem Tor herauskommen könnte.

Er geht gegen 9:00 Uhr ins Büro und hat den ganzen Tag über oft drei bis vier Termine mit Kunden für Portfolio-Reviews und Finanzplanungen, die ihn ziemlich beschäftigen. Außerdem verbringt er etwa drei Stunden am Tag damit, auf E-Mails zu antworten.

„Den ganzen Tag über überprüfe ich die Bewegung unserer Portfolios in Echtzeit über das Büro oder wenn ich aus irgendeinem Grund nicht im Büro bin, überprüfe ich ständig mein Telefon“, sagte er. "Ich habe auch Benachrichtigungen für alle Positionen eingerichtet, die ich besitze, damit ich, wenn bei einer Anlage in unseren Portfolios etwas passiert, eine SMS und eine E-Mail erhalte, damit ich sofort Maßnahmen ergreifen kann."

Da er nur über vier verwaltete Portfolios verfügt: Aktien, Exchange Traded Funds (ETFs), Anleihen und Socially Responsible Investments (SRIs), die nach den Bedürfnissen jedes Kunden vergeben werden, kann er das Portfolio jedes Kunden täglich beobachten, da er dasselbe besitzt Investitionen. Dies sind auch die Investitionen, die er und sein Team besitzen.

Koos handelt normalerweise nicht zu oder kurz nach Eröffnung oder zu oder kurz vor Schluss, aber er überwacht die Märkte auf Panik über die "Apocalypse du Jour". Den ganzen Tag über überwacht er Twitter, Bloomberg, CNBC und MarketWatch auf aktuelle Nachrichten. Am Ende des Tages überprüft er die Portfolios der Firma und überprüft seine Abonnements auf Neuigkeiten, die er im Laufe des Tages möglicherweise verpasst hat.

Nach Geschäftsschluss

Normalerweise ist er um 18:00 Uhr zu Hause. drei Nächte die Woche, um beim Familienessen zu helfen und die Kinder ins Bett zu bringen. An einem Tag in der Woche arbeitet er ehrenamtlich bei einer Unternehmensorganisation, an einem anderen Abend nimmt er späte Termine bis 21:00 Uhr wahr. Meistens verbringt er abends noch eine Stunde damit, die losen Enden des Tages zusammenzubinden und Marktforschung zu betreiben.

"Vielleicht schaue ich mir Vergleiche der relativen Stärke zwischen Anlageklassen oder Aktien an. Vielleicht suche ich nach Auf- oder Abwärtstrends in Sektoren, Anlageklassen oder den Gesamtmärkten." Zwei bis drei Stunden pro Tag verbringt er auch am Wochenende mit der Arbeit.

Jenseits des Portfoliomanagements

Zusätzlich zu seinen täglichen Aktivitäten verbringt Koos normalerweise drei bis vier Stunden pro Woche damit, Artikel zu schreiben, Kommentare zu schreiben und mit Reportern zu kommunizieren. Er platziert nur etwa einmal pro Woche Trades, was eine einfache Aufgabe ist, da jeder das gleiche Portfolio hat. Wenn er der Meinung ist, dass eine Aktie verkauft werden muss, verkauft er sie gleichzeitig über alle Konten seiner Kunden.

Bei Großveranstaltungen kann Koos zusätzliche Nachforschungen anstellen. "Die Woche vor der Herabstufung der US-Staatsanleihen im August 2011 verbrachte ich die ganze Woche und fast jede Nacht damit, die Kerze an beiden Enden abzubrennen, die Stop-Preise anzupassen, Short- und inverse Positionen zu berücksichtigen und verschiedene Szenarien durchzuspielen."

Wenn sich der Markt dreht, informiert er seine Rentenplankunden darüber, was in ihren individuellen Plänen zu tun ist, basierend auf seinen Modellen und ihrer Risikotoleranz.

Sein Familienleben hat oberste Priorität, aber die Arbeit hält Koos ziemlich auf Trab und beschränkt sein soziales Leben auf die Buckeye-Football-Saison. Zeit für Urlaub findet er, indem er früh ankommt oder spät abreist, wenn er an einer Geschäftskonferenz außerhalb der Stadt teilnimmt. Er nimmt sich auch Zeit für einen Urlaub im Jahr mit seiner engsten Familie und einen weiteren mit seiner Großfamilie.

"Normalerweise mieten zwischen 12 und 17 von uns ein großes Haus, in dem wir alle eine Woche bleiben und uns austauschen und zusammenbinden können."

Erfolgreiche Portfoliomanager sind erfahren im Finanzmanagement und verfügen über eine starke Erfolgsbilanz.

Tim Mrock

Tim Mrock ist Director of Operations und Chief Compliance Officer (CCO) bei MKD Wealth Coaches in Detroit. Zuvor war er Chief Executive Officer (CEO) und Director of Investments bei der CitrinGroup in Birmingham, Michigan.

Er begann seine Karriere mit Positionen im Bankensektor, dann als Head Trader und Director of Operations für die CitrinGroup. Er war Direktor des Modellportfolio-Konstruktions- und Implementierungsprozesses des Unternehmens und Gründungsmitglied des Investment Advisory Board. Die folgenden Informationen sind ein Beispiel seiner Arbeitstage bei CitrinGroup.

Ein Tag in Mrocks Arbeitsleben

Mrock begann seinen Arbeitstag um 8.30 Uhr, indem er seine Aufgaben für den Tag priorisierte. Anschließend verbrachte er eine halbe Stunde damit, die Transaktionen und Aktivitäten des Vortages in allen Portfolios zu überprüfen und die Handelsstrategien festzulegen, die während der Marktzeiten ausgeführt werden sollten. Von 9:30 bis 10:30 Uhr arbeitete er an einem langfristigen Projekt zur Verbesserung der Portfoliokonstruktion, -implementierung oder -aufsicht. Dann verbrachte er die nächste Stunde damit, die Marktaktivität und das Portfolioverhalten des aktuellen Tages durchzugehen. Er überprüfte auch Nachrichten, die sich auf die von ihm verwalteten Portfolios und deren zugrunde liegende Anlagephilosophien beziehen.

Gegen 11.30 Uhr verbrachte er eine halbe Stunde damit, sich mit seinem Team zu melden und Wirtschafts-, Markt- und Portfolioaktivitäten zu besprechen, danach machte er normalerweise eine halbe Stunde Pause. Ab 12:30 Uhr bis 13:00 Uhr führte er die Trades des Tages aus und verbrachte dann weitere drei Stunden mit einem langfristigen Projekt mit einer kurzen Pause zur Hälfte.

Die letzten zwei Stunden des Arbeitstages waren reserviert, um die Marktaktivität und das Portfolioverhalten des aktuellen Tages zu überprüfen. Er checkte auch bei seinem Team ein und bewertete den tatsächlichen Tag mit seinen morgendlichen Prognosen. Er stellte sicher, dass seine Notizen und Follow-ups für den Tag vollständig waren und priorisierte die Aufgaben des nächsten Tages. Mrock arbeitete acht bis zehn Stunden am Tag und nahm sich auch an den meisten Wochenenden Zeit, versuchte aber, eine Balance zwischen beruflicher und privater Zeit zu finden.

Seine wichtigste nicht-tägliche Aktivität bestand darin, das Portfolio des Unternehmens sowohl mit Kollegen als auch mit Außenstehenden zu diskutieren, um Erkenntnisse für Verbesserungen zu gewinnen. "Es ist eine Gelegenheit, Annahmen in Frage zu stellen, aus verschiedenen Perspektiven zu analysieren und Bedrohungen und Chancen zu mildern", sagt Mrock. Er versuchte, diese Aktivität mindestens monatlich durchzuführen. Er untersuchte auch monatlich das Portfolioverhalten, analysierte die tatsächlichen Risiko- und Renditekennzahlen und die Abweichung des Portfolios von den Erwartungen.

Die Quintessenz

Diese beiden Portfoliomanager haben sicherlich nicht die schlechtesten Stunden in der Finanzdienstleistungsbranche. Sie haben viele Stunden unter der Woche und ein paar Stunden am Wochenende und finden trotzdem Zeit für Familie, Freunde und Urlaub. Sie haben unterschiedliche Kundentypen und Anlageziele, teilen aber die Liebe zu Märkten und Anlageanalysen. Wenn auch Sie über diese Leidenschaften verfügen, müssen Sie nur noch die richtige Portfolioverwaltung für Ihre Anlagephilosophie und Ihren Lebensstil finden oder gründen.