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Akkreditierter Vermögensverwaltungsspezialist (AAMS)

Accredited Asset Management Specialist (AAMS) ist eine Berufsbezeichnung, die Finanzfachleuten vom College for Financial Planning verliehen wird.

Was ist ein akkreditierter Vermögensverwaltungsspezialist (AAMS)?

Der akkreditierte Vermögensverwaltungsspezialist (AAMS) ist eine Berufsbezeichnung, die vom College for Financial Planning an Finanzfachleute vergeben wird, die erfolgreich ein Selbststudium absolvieren, eine Prüfung bestehen und sich zur Einhaltung eines Ethikkodex verpflichten.

Erfolgreiche Bewerber erhalten das Recht, die AAMS-Bezeichnung zwei Jahre lang mit ihrem Namen zu führen, was die Jobchancen, den beruflichen Ruf und die Bezahlung verbessern kann.

DIE ZENTRALEN THESEN

  • Die Berufsbezeichnung „Accredited Asset Management Specialist“ (AAMS) gilt als branchenweit anerkannter Maßstab für die Befähigung zur Vermögensverwaltung und wird von den führenden Finanzunternehmen gebilligt.
  • Um das AAMS zu erhalten, müssen Finanzexperten ein strenges Selbststudienprogramm erfolgreich absolvieren, eine Prüfung bestehen und sich zur Einhaltung eines Ethikkodex verpflichten.
  • Um die Bezeichnung beizubehalten, müssen AAMS-Inhaber alle zwei Jahre 16 Stunden Weiterbildung absolvieren und eine Verlängerungsgebühr von 95 USD zahlen.

Akkreditierte Vermögensverwaltungsspezialisten verstehen

Das AAMS-Programm begann 1994 und wird heute ausschließlich online über die CFP-Plattform unterrichtet. Das College for Financial Planning (im Besitz von Kaplan) ist ein Anbieter von Finanzbildung für berufstätige Erwachsene in der Finanzdienstleistungsbranche.

Das AAMS-Programm besteht aus 10 Modulen, die mit einem Überblick über den Vermögensverwaltungsprozess beginnen und dann ein breites Themenspektrum abdecken, wie z. B. Investitionen, Versicherungen, Steuern, Altersvorsorge und Nachlassplanung.

Um die mit der Benennung verbundenen Privilegien zu behalten, müssen AAMS-Fachkräfte alle zwei Jahre 16 Stunden Weiterbildung absolvieren und eine Gebühr entrichten. Das Weiterbildungsprogramm der AAMS wird in Zusammenarbeit mit einigen der führenden Investmentfirmen des Landes entwickelt. Die Bewerber erkunden Fallstudien basierend auf realen Szenarien, die sie auf die Wirksamkeit in der realen Welt vorbereiten und ihnen helfen sollen, dauerhafte Beziehungen zu Kunden aufzubauen.

Selbststudium und Prüfung

Das Selbststudienprogramm umfasst mehrere Themen, wie zum Beispiel den Vermögensverwaltungsprozess; Investoren, Politik und Wandel; Risiko, Rendite und Anlageperformance; Vermögensallokation und -auswahl; Anlagestrategien; und Besteuerung von Anlageprodukten. Es umfasst auch Anlagemöglichkeiten für den individuellen Ruhestand; Investitionsüberlegungen für Kleinunternehmer; Vergütungs- und Leistungspläne für Führungskräfte; Versicherungsprodukte für Anlagekunden; Nachlassplanung; sowie regulatorische und ethische Fragen.

Die Schüler folgen dem Kurs online und schließen das Programm in der Regel in neun bis elf Wochen ab. Um die Qualifikation zu erlangen, müssen die Schüler dann eine Abschlussprüfung in einem der zugelassenen Testzentren von CFP bestehen. Die Abschlussprüfung für das AAMS-Programm umfasst 80 Fragen. Studierende haben ab dem Zeitpunkt der Immatrikulation ein ganzes Jahr Zeit, um ihr Studium abzuschließen. Um einen zufriedenstellenden Studienverlauf zu gewährleisten, ist es erforderlich, dass die Studierenden bis zum erfolgreichen Abschluss des Studiums mindestens alle sechs Monate eine Prüfung ablegen. Das Bestehen der AAMS-Abschlussprüfung beträgt 70 Prozent oder besser.

Personen mit der Bezeichnung AAMS können als Finanzberater, registrierte Anlageberater, registrierte Vertreter, Kundenberater, Finanzberater oder Anlageberater tätig sein.

Besondere Überlegungen

Die Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) gibt an, dass sie keine beruflichen Qualifikationen oder Bezeichnungen genehmigt oder befürwortet, aber sie führt die AAMS als eine der verfügbaren Bezeichnungen in der Finanzdienstleistungsbranche auf. Nach Angaben des College for Financial Planning (CFP) erkennen einige Organisationen die AAMS-Bezeichnung als 28-Stunden-Weiterbildungsgutschrift an.

Um die Öffentlichkeit über den aktuellen Status der AAMS-Beauftragten zu informieren, unterhält die CFP eine Online-Datenbank mit den Namen aller Mitglieder und dem Status ihrer Benennungen. Nach dem Abschluss erhalten AAMS-Beauftragte den Abschluss von FP511 in unserem CFP-Zertifizierungsprogramm.