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Karriereberatung Finanzanalyst vs. Aktienanalyst

Verstehen Sie die feinen Unterschiede zwischen Finanzanalysten und Aktienanalysten und lernen Sie die Vor- und Nachteile jeder Karriere kennen.

Finanzanalyst vs. Aktienanalyst: Ein Überblick

Young Professionals, die quantitativ veranlagt sind, versierte Problemlöser, logische Denker und die auf dem neuesten Stand der Märkte sind, sollten eine Karriere als Finanzanalyst in Betracht ziehen. Im weitesten Sinne untersuchen Finanzanalysten Finanzdaten, um Unternehmen bei Investitionsentscheidungen zu unterstützen.

Einige Finanzanalysten arbeiten intern und helfen ihren Arbeitgebern bei Investitionen, während andere für Drittfirmen arbeiten, die von externen Kunden beauftragt werden, ihr Fachwissen zur Verfügung zu stellen. Der Bereich der Finanzanalyse ist eine ziemlich breite Kategorie. Einige Finanzanalysten betrachten das Gesamtbild und analysieren die allgemeinen Markttrends, um profitable Investitionen in verschiedenen Branchen und Marktsegmenten zu finden. Andere verfolgen einen Mikroansatz, indem sie die Investitionsmöglichkeiten von Unternehmen zu Unternehmen aufschlüsseln, um zu versuchen, das Investitionspotenzial jedes einzelnen Unternehmens zu ermitteln. Diese Fachleute werden Aktienanalysten genannt.

Finanzanalysten

Finanzanalysten betrachten die Gesamtleistung eines Unternehmens oder Sektors anhand einer Vielzahl von Kennzahlen. Sie überprüfen Finanzentscheidungen basierend auf aktuellen Wirtschafts- und Markttrends, erklärten Geschäftszielen und möglichen Anlageoptionen. Wichtig ist, dass ein Finanzanalyst sowohl an Eigenkapital und Schulden eines Unternehmens als auch an Wirtschaftsdaten interessiert ist.

Ein Abschluss in Finanzen ist für angehende Finanzanalysten wahrscheinlich am vorteilhaftesten, obwohl auch Mathematik oder Wirtschaftswissenschaften ausreichen könnten. Ein Master of Business Administration (MBA) kann einem Finanzanalysten helfen, ist aber nicht immer erforderlich.

Finanzanalysten verdienten im Jahr 2020, dem letzten Jahr, für das Zahlen verfügbar sind, laut Bureau of Labor Statistics (BLS) ein durchschnittliches Jahresgehalt von 83.660 USD. Die Spitzenverdiener brachten fast 159.560 US-Dollar mit nach Hause und die untersten verdienten ungefähr 48.760 US-Dollar.

Finanzanalysten verdienen in der Regel in großen Finanzzentren wie New York City oder San Francisco am meisten. Bridgeport, Connecticut und Medford, Oregon sind ebenfalls lukrative Ziele für Analysten. Erhöhte Vorschriften und Marktkomplexität treiben das Wachstum für Finanzanalysten voran, insbesondere bei größeren Unternehmen mit vielen zu verwaltenden Vermögenswerten.

Aktienanalysten

Während Finanzanalysten einen breiten Anwendungsbereich betrachten, konzentrieren sich Aktienanalysten auf die Aktien von Unternehmen, den Aktienanteil der Kapitalstruktur. Aktienanalysten beginnen mit der Erstellung von Finanzmodellen und -analysen und sind für die Abdeckung eines bestimmten Sektors oder einer bestimmten Unternehmensgruppe verantwortlich. Sie erstellen Researchberichte, Prognosen und Empfehlungen zu Unternehmen und Aktien. Typischerweise ist ein Aktienanalyst auf eine kleine Gruppe von Unternehmen in einer bestimmten Branche oder einem bestimmten Land spezialisiert, um das hohe Fachwissen zu entwickeln, das für die Erstellung genauer Prognosen und Empfehlungen erforderlich ist. Diese Analysten beobachten Marktdaten und Nachrichtenberichte und sprechen mit Kontakten in den Unternehmen und Branchen, die sie untersuchen, um ihre Forschung täglich zu aktualisieren.

Das Ausgeben von Kauf-, Verkaufs- oder Halteempfehlungen ist eine Schlüsselaufgabe des Aktienanalysten. Associates und Junior-Analysten erhalten oft Anerkennung für ihre Arbeit, indem sie in Research-Berichten genannt werden, die an den Außendienst, die Kunden und die Medien eines Unternehmens verteilt werden. Da Senior-Analysten anerkannte Experten für die Unternehmen sind, die sie in einem Sektor abdecken, werden sie von den Medien für Kommentare zu diesen Unternehmen gesucht, nachdem sie Ergebnisse gemeldet oder ein Material angekündigt haben

Buy-Side- und Sell-Side-Analysten

Es gibt zwei Arten von Aktienanalysten: Buy-Side-Analysten und Sell-Side-Analysten. Buy-Side-Analysten arbeiten für Fondsmanager bei Investmentfondsmaklern und Finanzberatungsfirmen. Sie recherchieren Unternehmen in den Portfolios ihrer Arbeitgeber sowie andere Unternehmen, die rentable Anlagemöglichkeiten darstellen können. Basierend auf dieser Recherche erstellen sie Berichte, die dem Management Kauf- und Verkaufsempfehlungen geben.

Sell-Side-Aktienanalysten arbeiten oft für die großen Investmentbanken wie Goldman Sachs. Zu ihren Aufgaben gehört es, die finanziellen Grundlagen von Unternehmen zu untersuchen, die die Bank an die Börse zu bringen erwägt, und festzustellen, welche das größte Potenzial haben, profitabel zu werden.

Für angehende Finanzanalysten ist eine der wichtigsten Entscheidungen, sich als Aktienanalyst zu spezialisieren oder eine andere Nische unter dem breiteren Dach der Finanzanalyse zu erschließen. Der folgende Vergleich erklärt einige der feinen Unterschiede zwischen einer Karriere als Finanzanalyst und Aktienanalyst.

Bildungsanforderungen

Kein Lizenzierungsgremium oder keine Regulierungsbehörde hat feste Mindestanforderungen an die Ausbildung von Finanzanalysten oder Aktienanalysten festgelegt. Ein Bachelor-Abschluss ist jedoch de facto zu einem Minimum geworden, um ein Angebot zu erhalten, in einem der beiden Bereiche zu arbeiten. Darüber hinaus setzen die einzelnen einstellenden Firmen die Maßstäbe.

Da die Finanzanalyse der breitere der beiden Berufe ist, gibt es mehr Beschäftigungsmöglichkeiten, von riesigen Wall Street Investmentbanken bis hin zu Versicherungsgesellschaften und kleinen, lokalen Firmen. Je nachdem, welchen dieser Wege ein Bewerber einschlägt, können die Bildungsstandards variieren. Zumindest sollten sie einen Bachelor-Abschluss haben, wobei die bevorzugten Studiengänge Wirtschaftswissenschaften, Finanzen und Statistik sind.

Aktienanalysten konzentrieren sich bei den großen Investmentbanken viel stärker auf die Wall Street. Die großen Banken sind dafür bekannt, nach den Besten der Besten zu suchen, wenn sie direkt nach dem College einstellen. Aus diesem Grund konzentrieren sie ihre Rekrutierungsbemühungen fast ausschließlich auf erstklassige Schulen wie die Ivy League-Schulen, die Duke University und die University of Chicago. Während sich die Bewerbung mit einem Abschluss von einer weniger bewerteten Schule auf dem Gebiet kaum zum Tode führt, ist die Tatsache, dass ein Absolvent der Princeton University statistisch gesehen eine viel bessere Chance hat, eine Position als Aktienanalyst zu ergattern, als ein Absolvent eines typischen große staatliche Universität. Für Absolventen von Nicht-Top-Tier-Schulen, die sich weiterhin der Aktienanalyse widmen möchten, ist es am besten, ein Elite-MBA-Programm zu besuchen und es abzuschließen.

Benötigte Fähigkeiten

Finanzanalysten und Aktienanalysten brauchen starke analytische und quantitative Fähigkeiten, Problemlösungsfähigkeiten und, ebenso wichtig, Liebe zu den Märkten. So wie ein Finanzberater oder Börsenmakler ständig am Puls des Marktes ist, müssen Analysten, die Anlagedaten studieren, dasselbe tun, um aus den Daten genaue Schlüsse zu ziehen.

Während beide Karrieren harte Arbeit und Hingabe erfordern, sollten insbesondere Aktienanalysten aufgrund der Natur ihrer wahrscheinlichen Arbeitgeber auf eine harte Arbeit und viele Arbeitsstunden vorbereitet sein. Ein Job bei einer großen Investmentbank ist kein 9-to-5-Gig mit freien Wochenenden. Die durchschnittliche Wochenarbeitszeit, insbesondere in den ersten Jahren, kann durchaus über 80 oder 90 Stunden betragen. Tatsächlich haben einige Banken Schlafräume, so dass Analysten, die bis in die Nacht hinein arbeiten, einige Stunden lang zusammenbrechen können, bevor sie am nächsten Tag vor der Eröffnungsglocke wieder an ihren Schreibtischen sitzen.

Einstiegsgehalt

Ein Aktienanalyst verdient fast immer mehr Geld als ein traditioneller Finanzanalyst, aber er investiert viel mehr Stunden, um dieses Geld zu verdienen. Laut Salary.com beträgt das durchschnittliche Grundgehalt eines Finanzanalysten 60.716 USD pro Jahr. Boni, wenn sie gewährt werden, sind in der Regel gering und an die Unternehmensleistung gebunden, nicht an individuelle Kennzahlen.

Im Gegensatz dazu verdienen Aktienanalysten ein durchschnittliches Grundgehalt von 89.191 US-Dollar. Wenn Sie potenzielle Boni hinzufügen, steigt der Medianlohn auf 95.324 USD jährlich. Die meisten Finanzanalysten, obwohl sie überdurchschnittlich verdienen, müssen viele Jahre arbeiten, bevor sie das Einkommen erreichen, das ein Aktienanalyst im ersten Jahr erzielen kann, und manche schaffen es nie.

Jobaussichten

Laut BLS sind die Jobaussichten für Finanzanalysten bis 2030 gut. Das prognostizierte Beschäftigungswachstum in diesem Bereich beträgt 6%, etwas weniger als in anderen Berufen. Die BLS stellt bei der Erstellung von Beschäftigungsprognosen Aktienanalysten mit Finanzanalysten zusammen.

Es ist erwähnenswert, dass der Arbeitsmarkt für Aktienanalysten aus offensichtlichen Gründen an die Gesundheit der Großbanken gebunden ist. Dieser Zustand war ab 2008 dürftig, aber dank der Umstrukturierung und einer Finanzspritze aus Steuergeldern geht es den Investmentbanken viel besser. Ohne anschließende Turbulenzen dürften sich Aktienanalysten weiterhin über einen starken Arbeitsmarkt freuen.

Welches soll man wählen

Diese Karrieren erfordern ähnliche Fähigkeiten, Ausbildung und Hintergrund. Eine Überlegung ist, für welchen Arbeitgeber Sie arbeiten möchten. Wenn Sie ein kleineres oder mittelständisches Unternehmen bevorzugen, haben Sie als Finanzanalyst viel bessere Chancen, da die meisten Jobs als Aktienanalysten bei großen Investmentbanken angesiedelt sind.

Ein weiterer Aspekt ist natürlich Geld. Wenn Ihr Hauptziel ein großer Gehaltsscheck ist, werden Sie Aktienanalyst bei einer großen Bank. Denken Sie daran, dass Sie sich wahrscheinlich für einen Arbeitsabend im Büro niederlassen werden, während Ihre Finanzanalysten im Fitnessstudio, in der Happy Hour oder beim Rec League Softball spielen. Wenn die Work-Life-Balance ganz oben auf Ihrer Liste steht, lehnen Sie sich an die Finanzanalyse und halten Sie sich definitiv von den großen Investmentbanken fern.