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Zertifizierter Treuhand- und Treuhandberater (CTFA)

Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA) ist eine Berufsbezeichnung der American Bankers Association (ABA).

Was ist ein zertifizierter Treuhand- und Treuhandberater (CTFA)?

Der Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA) ist eine von der American Bankers Association (ABA) angebotene Berufsbezeichnung, die Schulungen und Kenntnisse in den Bereichen Steuern, Investitionen, Finanzplanung, Trusts und Nachlass bietet. Früher als Certified Trust and Financial Advisor-Zertifizierung bezeichnet, ersetzte die ABA im Jahr 2020 "Financial" im Titel durch das Wort "Treuhand".

Die CTFA-Zertifizierung ist für Fachleute geeignet, die eine Karriere in den Bereichen Bankwesen, Maklerwesen, Finanzplanung, Steuern oder Treuhandverwaltung haben.

DIE ZENTRALEN THESEN

  • Der Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA) ist eine von mehreren Berufsbezeichnungen, die von der American Bankers Association (ABA) angeboten werden.
  • Die CTFA-Bezeichnung soll die Kenntnisse und Fähigkeiten eines Finanzfachmanns im Bereich Trusts und Finanzberatung im weitesten Sinne beurteilen und bescheinigen.
  • Bewerber müssen Mindestanforderungen an Berufserfahrung in der Finanzbranche erfüllen und eine strenge Prüfung bestehen.
  • CTFAs müssen auch regelmäßige Weiterbildungsanforderungen (CE) erfüllen.

Verstehen eines zertifizierten Treuhand- und Treuhandberaters (CTFA)

Die CTFA-Zertifizierung weist Kompetenz im Treuhand- und Finanzberatungsberuf nach. Um die Ernennung zu erhalten, müssen die Kandidaten über ein Mindestmaß an Berufserfahrung in der Vermögensverwaltung verfügen, anerkannte Schulungsprogramme absolvieren und eine Prüfung bestehen. Weiterbildung (CE) ist auch erforderlich, um die Bezeichnung CTFA aufrechtzuerhalten.

Die ABA definiert professionelle Wealth-Management-Erfahrung als direkte oder indirekte Kundenberatung in Bezug auf Trusts, Nachlässe, individuelle Vorsorgekonten (IRAs) und andere qualifizierte Vorsorgepläne, Depots und individuelle Vermögensverwaltungskonten.

Die Erbringung von Spezialdienstleistungen in den Bereichen Verwaltung, Anlageverwaltung, Steuern, Recht, Finanzen und Nachlassplanung wird vom Bankenverband ebenfalls als professionelle Vermögensverwaltungserfahrung angesehen, ebenso wie die treuhänderische Aufsicht durch eine staatliche oder bundesstaatliche Regulierungsbehörde und treuhänderische Compliance- oder Risikomanagementaktivitäten . Die ABA fügt hinzu, dass diese Dienstleistungen „integriert oder fachspezifisch“ erbracht werden können.

Erfahrung in Employee Benefit Trust, Corporate Trust oder Wertpapier-/Trustgeschäften gilt laut ABA nicht als Wealth-Management-Erfahrung.

Anforderungen an einen zertifizierten Vertrauens- und Treuhandberater (CTFA)

Bewerber müssen über drei Jahre Erfahrung in der Vermögensverwaltung verfügen und in den letzten sieben Jahren eine akkreditierte Ausbildung absolviert haben, darunter eine der folgenden:

  • Halten Sie Foundation-, Intermediate- und Advanced-ABA-Trust-Zertifikate. Diese können online an einer ABA Trust School, an einer ABA-geführten In-Bank Trust School oder einer Kombination aus beidem erworben werden. Wenn Bewerber alle drei Zertifikate online abschließen, ist auch der Online-Vorbereitungskurs für die ABAs CTFA-Prüfung erforderlich.
  • Abgeschlossene Cannon Financial Institute Trust Schools Level I, Level II und Level III Kurse.
  • Abgeschlossenes Treuhand- und Investmentmanagement der Campbell University.

Oder haben:

  • Fünf Jahre Erfahrung in der Vermögensverwaltung in den letzten sieben Jahren und ein Bachelor-Abschluss.
  • Zehn oder mehr Jahre Erfahrung in der Vermögensverwaltung, davon mindestens fünf in den letzten sieben Jahren.

Zusätzlich zur Erfüllung dieser Anforderungen müssen die Bewerber den Ethikkodex der ABA-Berufszertifizierungen unterzeichnen.

Prüfung zum Certified Trust and Treuhänder (CTFA)

Bewerber müssen 750 US-Dollar zahlen, um die Prüfung abzulegen, oder 450 US-Dollar für Wiederholungen.

Die Prüfung hat eine maximale Dauer von vier Stunden und besteht aus 200 Multiple-Choice-Fragen. Zu den getesteten Wissensgebieten gehören Treuhand- und Treuhandtätigkeiten, Finanzplanung, Steuerrecht und -planung, Anlageverwaltung und Ethik. Die Prüfung prüft auch die Fähigkeit der Bewerber, ihr Wissen an praktischen Beispielen anzuwenden. Es ist den Bewerbern nicht gestattet, während der Prüfung einen Taschenrechner oder ein mobiles Gerät zu verwenden.

Erneuerung des zertifizierten Treuhand- und Treuhandberaters (CTFA)

Um die CTFA-Bezeichnung beizubehalten, müssen die Inhaber alle drei Jahre 45 CE-Punkte ablegen, den Ethikkodex der ABA-Zertifizierungen einhalten und eine jährliche Verlängerungsgebühr von 275 USD zahlen. Personen, die zwei oder mehr ABA-Zertifizierungen besitzen, erhalten einen Verlängerungsrabatt.