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Chartered Financial Consultant (ChFC)

Ein Chartered Financial Consultant ist eine Berufsbezeichnung, die den Abschluss eines umfassenden Kurses, bestehend aus Finanzausbildung, darstellt.

Was ist ein Chartered Financial Consultant (ChFC)?

Ein Chartered Financial Consultant ist eine Berufsbezeichnung, die den Abschluss eines umfassenden Kurses darstellt, der aus Finanzausbildung, Prüfungen und praktischer Erfahrung besteht. Chartered Financial Consultant-Bezeichnungen werden vom American College nach Abschluss von sieben Pflichtfächern und zwei Wahlfächern verliehen. Diejenigen, die die Bezeichnung verdienen, gelten als sachkundig in Finanzfragen und verfügen über die Fähigkeit, fundierte Ratschläge zu erteilen.

DIE ZENTRALEN THESEN

  • Ein Chartered Financial Consultant absolviert einen Kurs, der Finanzausbildung und praktische Erfahrung umfasst.
  • Der ChFC-Abschluss umfasst Themen wie Nachlassplanung und Vorsorgeplanung.
  • Nach Erlangung der Bezeichnung ist der Erwerb von Weiterbildungspunkten erforderlich.

So funktioniert ein Chartered Financial Consultant (ChFC)

Um für das Programm in Frage zu kommen, muss der Bewerber bereits mindestens drei Jahre Vollzeit in der Finanzbranche tätig sein. Es wird auch empfohlen, dass Bewerber vor der Bewerbung einen Abschluss im Bereich Finanzen oder Wirtschaft haben, da dies das Programm erheblich erleichtert.

Der ChFC-Studiengang erfordert, dass die Studierenden neun Kurse auf College-Niveau oder 27 Stunden College-Credits in diesem Bereich absolvieren. Die Studierenden müssen mehr als 100 integrierte fortgeschrittene Finanzplanungsthemen beherrschen, darunter:

  • Nachlassplanung
  • Versicherungsplanung
  • Ruhestandsplanung
  • Finanzplanungsprozess und Umfeld
  • Einkommensteuerplanung
  • Planung von Leistungen an Arbeitnehmer
  • Vermögensschutzplanung
  • Nachlasssteuer, Grunderwerbsteuer und Schenkungssteuerplanung
  • Anwendungen umfassender Finanzplanung und -beratung

Es gibt auch Lehrpläne darüber, wie sich die Regeln innerhalb dieser Segmente in Bezug auf die Planung von Kleinunternehmen, die Finanzplanung für Haushalte im Scheidungsprozess oder für Familien mit pflegebedürftigen Angehörigen ändern. Die Prüfungen für jeden Kurs werden beaufsichtigt und als geschlossenes Buch durchgeführt, entsprechend den Standards der Wirtschafts- und Finanzkurse, die an jeder akkreditierten Universität angeboten werden.

Nach Erhalt der Bezeichnung

Nach Erlangung der ChFC-Bezeichnung sind auch Weiterbildungspunkte zur Aufrechterhaltung des Zeugnisses erforderlich. Inhaber der ChFC-Bezeichnung müssen alle zwei Jahre 30 Stunden Weiterbildung absolvieren, um die Benennung aufrechtzuerhalten und sich an den American College Code of Ethics and Procedures zu halten.

Ein Berater, der diese Qualifikation erhalten hat, kann mit Einzelpersonen zusammenarbeiten, um sie bei der Altersvorsorge, insbesondere bei der Frühverrentung, und bei der Budgetplanung zu unterstützen, oder mit Unternehmen bei der Bewertung ihrer Anlagestrategien. Es kann davon ausgegangen werden, dass der Berater ständig über alle Finanzgesetze auf internationaler, nationaler und lokaler Ebene informiert ist, die für die Kunden, mit denen er zusammenarbeiten, und die Finanzaktivitäten, mit denen er tätig ist, gelten können

Warum die Benennung zum Chartered Financial Consultant wichtig ist

Der Lehrplan zum Erwerb dieser Berufsbezeichnung des American College besteht aus Kursen, die eine Reihe von Aufgaben und Verantwortlichkeiten in der Finanzplanung beinhalten. Dazu gehört die praktische Anwendung der erlernten Fähigkeiten in realen Szenarien. Laut dem College können Finanzberater, die die Bezeichnung erhalten, im Vergleich zu Branchenkollegen, die dies nicht tun, ein höheres Einkommen erzielen.

Es ist jedoch umstritten, ob diese Bezeichnung der vom CFP-Vorstand verliehenen und verwalteten Bezeichnung als zertifizierter Finanzplaner in Bezug auf die Relevanz in der Finanzbranche gleichgestellt ist oder diese ablöst. Der CFP-Vorstand hat behauptet, dass seine Ernennung die Einhaltung eines Ethikkodex beinhaltet und einen gründlicheren Prüfungsprozess für seine Bewerber im Vergleich zu dem Programm und der Ernennung durch das American College beschreibt.