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Bezeichnungen, auf die kein Ruhestandsplaner verzichten sollte

Als Ruhestandsplaner gibt es einige Zertifizierungen, die Ihre Karriere drastisch voranbringen und Ihren Kundenstamm erweitern können.

Wie in den meisten anderen Berufen versuchen Personen im Bereich der betrieblichen Altersversorgung häufig, verschiedene Bezeichnungen zu erhalten, um ihr Wissen über die Altersvorsorge nachzuweisen. Wie bei anderen Berufen sind jedoch nicht alle Leistungsbezeichnungen für Arbeitnehmer gleich.

Fachleute müssen sicherstellen, dass sie Bezeichnungen wählen, um ihre Ziele zu erreichen. In diesem Artikel verwenden wir den Begriff "Leistungen an Arbeitnehmer", um auf Altersvorsorgepläne wie 403(b)-Vereinbarungen, 457-Pläne, individuelle Altersvorsorgekonten (IRAs) und andere qualifizierte Pläne zu verweisen.

DIE ZENTRALEN THESEN

  • Wie Experten in vielen Bereichen können auch Experten für Personalvorsorge ihre Karriere voranbringen oder ihren Kundenstamm erweitern, indem sie verschiedene Bezeichnungen suchen und erhalten.
  • Ein Experte für Sozialleistungen kann eine Benennung beantragen, wenn er neu in diesem Bereich ist, eine Beförderung oder einen Jobwechsel anstrebt, Fachwissen in einem bestimmten Bereich erwerben oder seine Marktfähigkeit verbessern möchte.
  • Berücksichtigen Sie bei der Wahl der Bezeichnung die Reputation der Bildungseinrichtung, ob die Bezeichnung die Grundvoraussetzungen erfüllt, Weiterbildungserfordernisse (CE) einschließt und alle Kosten.

Warum eine Bezeichnung erhalten?

Es gibt viele Fachkräfte im Bereich Employee Benefits, die Experten auf ihrem Gebiet sind und keinen Kurs belegen müssen, um sich in diesen Bereichen weiterzubilden. Tatsächlich sind einige dieser Personen sachkundig genug, um Berufsbezeichnungskurse zu unterrichten.

Abhängig von Ihren Zielen und Zielen kann es jedoch immer noch erforderlich sein, eine Benennung zu erhalten. Für jemanden, der neu auf diesem Gebiet ist, können Benennungen wichtig sein, da der Weg zum Erhalt der Benennung normalerweise einen Großteil des technischen Wissens vermittelt, das erforderlich ist, um ein Experte auf seinem Gebiet zu sein.

Nachfolgend finden Sie einige Beispiele für Fälle, in denen eine Berufsbezeichnung hilfreich sein kann.

Auf der Suche nach einem Jobwechsel

Jemand, der über einen längeren Zeitraum mit einem Arbeitgeber zusammengearbeitet hat, hätte wahrscheinlich genug Wissen gesammelt, um als Experte für Arbeitnehmerrenten angesehen zu werden. Während der aktuelle Arbeitgeber und die Kollegen der Person möglicherweise über die Fachkenntnisse dieser Person Bescheid wissen, ist dies für einen potenziellen Arbeitgeber möglicherweise nicht so offensichtlich, der möglicherweise ihre Fachkenntnisse über die Angaben in ihrem Lebenslauf hinaus validieren muss.

Auch wenn Empfehlungen von ehemaligen Vorgesetzten und Arbeitgebern hilfreich sein können, ist eine Berufsbezeichnung oft ein akzeptableres Mittel, um den Wissensstand einer Person zu beurteilen.

Zum Beispiel kann ein Arbeitgeber, der jemanden sucht, der administrative Dienstleistungen Dritter erbringt, eher dazu neigen, einen Kandidaten mit der Bezeichnung Qualified Pension Administrator (QPA) einzustellen, als jemanden, der ein Certified IRA Services Professional (CISP) ist. Dies liegt daran, dass die American Society of Pension Professionals and Actuaries (ASPPA), die den QPA herausgibt, vertiefende Kurse zu den praktischen Aspekten der Verwaltung durch Dritte fordert.

Andererseits kann eine Firma, die allgemeine IRA-Themen unterstützt, die von der American Bankers Association (ABA) ausgestellte CISP-Bezeichnung für ihre Geschäftsanforderungen besser geeignet finden.

Ich suche eine Promotion

Bei der beruflichen Weiterentwicklung kann die Erlangung einer Berufsbezeichnung helfen, sich von der Konkurrenz abzuheben, insbesondere wenn andere qualifizierte Personen über eine ähnliche Ausbildung und Erfahrung verfügen. Die Berufsbezeichnung zeigt nicht nur das Engagement, sich beruflich zu verbessern, sondern hilft auch zu bestätigen, dass die Person ein Experte auf ihrem Gebiet ist und mit kritischen Problemen umgehen kann.

Weiterbildung (CE)

Das Absolvieren der Kurse, die für die Erlangung einer Berufsbezeichnung erforderlich sind, ist eine der besten Möglichkeiten, um die Regeln und Vorschriften für die Personalvorsorgepläne kennenzulernen. Die meisten Kurse decken die grundlegenden Regeln und Vorschriften eines bestimmten Bereichs ab und führen die Studierenden durch komplexe Materialien, die in der Regel zu einem überdurchschnittlichen Verständnis der Materie führen.

Auswahl eines Bezeichnungsanbieters

Es wird immer üblicher, dass Organisationen, die Aufklärung und Informationen zum Ruhestand anbieten, ihre eigenen Bezeichnungen anbieten. Und obwohl viele davon das Absolvieren relevanter Kursmaterialien und Prüfungen beinhalten, haben sie möglicherweise nicht so viel Einfluss bei Arbeitgebern und Kunden wie die bekannteren Bildungsorganisationen.

In der folgenden Tabelle sind einige Bezeichnungen aufgeführt, die von renommierten, etablierten Organisationen angeboten werden. Sie können die Details einschließlich der Kosten und der Weiterbildungsanforderungen (CE) anzeigen, indem Sie auf die Hyperlinks klicken.

- Qualifizierter 401(k)-Administrator (QKA)

- Qualifizierter Rentenverwalter (QPA)

- Zertifizierter Rentenberater (CPC)

- Fellow, Society of Enrolled Actuaries (FSEA)

- Programm zum akkreditierten Rentenverwalter (APA)

- Programm zum akkreditierten Rentenbeauftragten (APR)

- Zertifizierter Rentenberater (CRC)

- Zertifizierter IRA-Dienstleister (CISP)

- Certified Retirement Services Professional (CRSP)

- Certified Employee Benefit Specialist (CEBS)

- Chartered Retirement Plans Specialist (CRPS)

- Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC)

Einige dieser Organisationen gehen über die Bereitstellung von Bildung hinaus, was dazu beiträgt, ihren Ruf zu verbessern. So ist ASPPA beispielsweise häufig an der Beeinflussung gesetzlicher und regulatorischer Entwicklungen im Bereich der Leistungen an Arbeitnehmer beteiligt.

Auswahl einer Bezeichnung

Neben der Auswahl einer Bildungseinrichtung mit gutem Ruf sollten Fachkräfte darauf achten, dass die Benennung bestimmte Grundvoraussetzungen erfüllt.

Zielsetzung

Wenn das Ziel des Berufsangehörigen darin besteht, eine Bezeichnung zu erlangen, die Fachwissen in IRAs vermittelt und/oder nachgewiesen hat, kann der CISP am besten geeignet sein. Für einen fortgeschritteneren Kurs mit Material, das Informationen zu Anlage- und Rentenplanungsstrategien bietet, ist der CRC möglicherweise die bessere Wahl.

Für Kurse, die sich auf die praktischen Aspekte der qualifizierten Planverwaltung konzentrieren, sind relevante Kurse CPC, QPA und APA. Das CEBS umfasst Inhalte zu Altersvorsorge, Gesundheit und Personal. Bevor Sie sich für eine Benennung entscheiden, sollten Studieninteressierte die Kursbeschreibung und -beschreibung überprüfen, um sicherzustellen, dass sie die gewünschten Bereiche abdeckt.

Weiterbildungsanforderungen

Bezeichnungen mit CE-Anforderungen sind in der Regel wertvoller als solche ohne CE-Anforderungen. Die Nichterfüllung der CE-Anforderungen führt in der Regel zum Verlust der Berufsbezeichnung.

Wenn die Benennung CE erfordert, wissen Interessierte daher, dass der Beauftragte nicht nur den Lehrgang und die Prüfungen erfolgreich abgeschlossen hat, sondern dass die einschlägigen beruflichen Kenntnisse durch die Erfüllung der CE-Anforderungen auf dem neuesten Stand gehalten werden.

Kosten

Die Kosten für das Absolvieren der Kurse, das Ablegen der Prüfungen und die Einhaltung der CE-Anforderungen variieren je nach Bezeichnung. Für Kurse mit CE-Anforderungen fällt in der Regel eine Jahresgebühr zuzüglich der Kosten für die CE-Kurse selbst an.

Einige Arbeitgeber tragen alle damit verbundenen Kosten, aber einzelne Beauftragte müssen die Kosten oft selbst tragen. Obwohl es in einem Lebenslauf gut aussehen kann, mehrere Bezeichnungen zu haben, wenn es um Geld geht, kann es praktisch sein, eine oder zwei auszuwählen, um die Ziele des Beauftragten zu erfüllen.

Nebenleistungen

Organisationen, die im Bereich der Leistungen an Arbeitnehmer Berufsbezeichnungen anbieten, bieten ihren Beauftragten oft auch andere an. Dazu können kostenlose Newsletter, kostenlose Zeitschriften, Ermäßigungen für Konferenzgebühren und Mitgliedschaften bei anderen Berufsorganisationen gehören, mit denen sie Beziehungen unterhalten. Potenzielle Beauftragte sollten die von jeder Organisation gebotenen Vorteile bewerten, um ihren Wert und ihre relative Bedeutung zu bestimmen.

Besondere Überlegungen

Einige Organisationen bieten Mitgliedschaften für Personen an, die die Voraussetzungen für den Erhalt einer Berufsbezeichnung nicht erfüllt haben, aber ein Interesse an diesem Gebiet haben und bestimmte vordefinierte Anforderungen erfüllen. Zum Beispiel bietet ASPPA die Associated Professional Members (APM)-Mitgliedschaft für Pensionisten mit Abschlüssen in Recht, Rechnungswesen, Versicherungsmathematik, Finanzwissenschaft, Versicherung oder verwandten Disziplinen an, wenn sie über mindestens drei Jahre Erfahrung in der rentenbezogenen Beschäftigung verfügen .

Die Quintessenz

Eine Berufsbezeichnung ist in gewisser Weise wie ein Hochschulabschluss. Eine zu haben bedeutet nicht unbedingt, dass der Beauftragte über aktuelle Kenntnisse des Bereichs verfügt, in dem die Benennung erteilt wurde. Es bedeutet einfach, dass die Person in der Lage war, für die Prüfungen zu lernen und diese zu bestehen und wahrscheinlich die erforderlichen Kurse oder das abgedeckte Kursmaterial besucht hat. Berufsbezeichnungen können jedoch einen Unterschied machen, ob Sie für einen Job eingestellt werden oder ein Geschäft von einem potenziellen Kunden gewinnen.

Für potenzielle Arbeitgeber und Kunden, die mit der Erfahrung des Beauftragten nicht vertraut sind und sein Fachwissen nicht einschätzen können, kann eine Berufsbezeichnung, insbesondere eine mit CE-Anforderungen, das zusätzliche Detail liefern, das für die Darstellung des Beauftragten erforderlich ist.