INVESTINGSTOCKS

Wie übertragen Sie Stammaktien von einem Broker auf einen anderen

Verstehen Sie, wie Stammaktien mit dem Automated Customer Account Transfer Service (ACATS) von Broker zu Broker übertragen werden.

Manchmal müssen Anleger ihr Anlageportfolio, einschließlich Aktien, von einem Broker auf einen anderen übertragen. Es gibt mehrere Gründe, warum Anleger Aktien zwischen Brokern übertragen könnten, z. B. der alte Broker hat sein Geschäft aufgegeben oder Ihr aktueller Broker hat seine Gebühren und Provisionen erhöht. Andere Gründe für die Übertragung von Aktien von einem Broker auf einen anderen sind die Nutzung einer besseren Handelsplattform, Online-Recherche oder Robo-Advisor-Algorithmen, um in Ihrem Namen zu handeln.

DIE ZENTRALEN THESEN

  • Anleger können sich entscheiden, den Broker zu wechseln, und automatisierte Systeme können dabei helfen, eine einfache Übertragung der meisten Anlagearten zu erleichtern.
  • Um Aktien von einem Broker zu einem anderen zu transferieren, müssen beide Broker Mitglieder der National Securities Clearing Corporation sein.
  • Der Automated Customer Account Transfer Service (ACATS) ermöglicht die automatisierte Übertragung von Lagerbeständen.
  • Der Broker, der das Portfolio übernimmt, leitet die Übertragung ein, indem er mit dem aktuellen Broker kommuniziert.
  • Nicht alle Arten von Investitionen können leicht zwischen Brokern übertragen werden, z. B. Renten oder Eigenanlagen des ehemaligen Brokers.

Wie Lagerbestände bewegt werden

Stammaktien werden am häufigsten von einem Broker auf einen anderen über ein softwarebasiertes System übertragen, das als Automated Customer Account Transfer Service (ACATS) bekannt ist. Vor ACATS wurde ein manuelles Transfersystem verwendet, das viel länger dauerte und anfällig für menschliche Fehler war.

Die National Securities Clearing Corporation (NSCC) hat ACATS entwickelt, das Aktien, Anleihen, Bargeld, Investmentfonds, Investmentfonds, Optionen und andere Anlageprodukte übertragen kann. Allerdings können nur NSCC-berechtigte Mitglieder und Mitgliedsbanken der Depository Trust Company ACATS verwenden.

Sowohl die Firma, die die Aktie liefert, als auch die Firma, die sie empfängt, haben individuelle Verantwortlichkeiten im ACATS-System. Wenn beispielsweise ein Aktionär seinen Stammaktienanteil von Firma A auf Firma B übertragen möchte, ist Firma B zunächst dafür verantwortlich, sich an Firma A zu wenden, um die Übertragung zu beantragen. Sobald Firma B den Übertragungsantrag mit Instruktionen eingereicht hat, muss Firma A die Instruktionen entweder validieren oder den Antrag innerhalb von drei Werktagen ablehnen oder ändern. Wenn keine Ausnahme besteht, wird die Überweisung innerhalb von sechs Werktagen abgewickelt.

Während ACATS Fehler durch eine manuelle Übertragung erheblich reduziert, ist es für Anleger ratsam, ihre eigenen Aufzeichnungen zu führen und die Genauigkeit des Portfolios vor und nach der Übertragung sicherzustellen.

Die Validierung beinhaltet die Bestätigung, dass der Name des Kunden und die Sozialversicherungsnummer mit den von Firma B bereitgestellten Informationen übereinstimmen. Nach Erhalt des Überweisungsantrags und der Validierung muss Firma A alle offenen Bestellungen stornieren und kann keine neuen Bestellungen auf dem Kundenkonto annehmen. Firma A muss auch die Überweisungsinstruktionen an Firma B mit einer Aufstellung der Wertpapierpositionen und einem allfälligen Geldsaldo auf dem Konto zurücksenden.

Nach dem Umzug von Maklern

Sobald die Aktien übertragen wurden, ist Firma B für die gesamte Berichterstattung an den Aktionär verantwortlich. Broker müssen ihren Kunden mindestens einmal im Quartal einen Jahresabschluss vorlegen. Experten empfehlen auch, dass Kunden ordnungsgemäße Aufzeichnungen führen und ihre eigenen Berechnungen durchführen, um zu überprüfen, ob alle Vermögenswerte ordnungsgemäß übertragen wurden. Sobald die Kundenkontoinformationen korrekt abgeglichen sind und die empfangende Firma beschließt, das Konto zu akzeptieren, benötigt die liefernde Firma ungefähr drei Tage, um die Vermögenswerte an die neue Firma zu übertragen.

Einschränkungen für das Verschieben von Vermögenswerten

Es gibt verschiedene Arten von Wertpapieren, die das ACATS-System nicht durchlaufen können. Über Versicherungsgesellschaften gekaufte Renten können nicht über das System übertragen werden. Um den Bevollmächtigten einer Rente zu übertragen, muss der Kunde das richtige Formular ausfüllen, um die Änderung vorzunehmen und den Prozess einzuleiten.

Renten können über eine 1035-Börse übertragen werden, die eine Bestimmung des Internal Revenue Service (IRS) ist, die die steuerfreie Übertragung von Versicherungsprodukten ermöglicht. Es gibt jedoch Voraussetzungen, die erfüllt werden müssen, beispielsweise muss die Übertragung dasselbe Versicherungsprodukt oder dieselbe Rentenversicherung betreffen. Außerdem kann der ursprüngliche Anbieter Gebühren erheben, die als Rücknahmegebühren bezeichnet werden, obwohl es Fälle gibt, in denen diese Gebühren erlassen werden können.

Für Anleger, die Renten in einem vom Arbeitgeber gesponserten Plan wie einem 401 (k) halten, ist die Übertragung von Renten mit der Verabschiedung des SECURE Act durch den US-Kongress im Jahr 2019 einfacher geworden Ihren Job aufgeben, dann kann Ihre 401(k)-Annuität in einen anderen Plan an Ihrem neuen Job übertragen werden.

Es gibt jedoch nicht zugelassene Wertpapiere, abhängig von den Vorschriften des empfangenden Maklerunternehmens oder der Bank. Viele Institute haben eigene Anlagen wie Investmentfonds und alternative Anlagen, die möglicherweise liquidiert werden müssen und möglicherweise nicht über den neuen Broker zurückgekauft werden können. Einige Firmen übertragen möglicherweise auch keine nicht börsennotierten Aktien oder Finanzprodukte, die außerbörslich (OTC) gehandelt werden.