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Karrierewege und Qualifikationen für Investmentanalysten

Viele Leute diskutieren über eine Karriere als Investmentanalyst. Viele Fachleute auf diesem Gebiet durchlaufen ihre Karrieren auf einem bestimmten Weg.

Anlageanalysten führen Recherchen durch, erstellen Finanzmodelle und erstellen analytische Berichte und Empfehlungen zu bestimmten Arten von Aktien, Anleihen oder anderen Anlagewerten. Anlageanalysten arbeiten für viele Arten von Unternehmen in der Wertpapierbranche, darunter Maklerfirmen, Banken, Vermögensverwaltungsgesellschaften, Hedgefonds und Pensionsfonds. Fachleute in diesem Bereich werden auch als Wertpapieranalysten oder Finanzanalysten bezeichnet.

Investmentanalysten erstellen Research- und Kauf-Verkaufs-Empfehlungen für zwei unterschiedliche Verwendungszwecke, je nach Arbeitgeber. In einer Bank oder einem Maklerunternehmen geben Anlageanalysten im Allgemeinen Empfehlungen für Unternehmensvertreter ab, die die Informationen verwenden, um Anlagen an einzelne Kunden und die breite Öffentlichkeit zu verkaufen. Diese Firmen agieren auf der Verkäuferseite des Marktes. Auf der Käuferseite des Marktes, zu dem Hedgefonds, Pensionsfonds und Vermögensverwaltungsfirmen gehören, erstellen Analysten normalerweise Research und Empfehlungen für die Investmentmanager des Unternehmens, die die Informationen zum direkten Kauf und Verkauf von Wertpapieren verwenden.

DIE ZENTRALEN THESEN

  • Investmentanalysten führen Recherchen durch und erstellen Berichte zu Aktien und Anleihen.
  • Junior-Analysten beginnen oft damit, Daten zu sammeln und Tabellenkalkulationen zu aktualisieren.
  • Senior Analysten konzentrieren sich auf bestimmte Wertpapiere.

Karriereweg

Viele Senior-Investmentanalysten begannen in diesem Bereich als Junior-Analysten zu arbeiten, um Daten zu sammeln, Finanztabellen zu erstellen und zu aktualisieren und unter der Aufsicht eines leitenden Mitglieds des Analyseteams die Besonderheiten des Berufs zu erlernen. Einstiegspositionen erfordern in der Regel einen Bachelor-Abschluss. Nach mehreren Jahren der Arbeit und des Lernens in einer Juniorposition kehren viele Analysten zur Schule zurück, um ein Hochschulstudium zu absolvieren, um sich auf den weiteren Aufstieg in diesem Bereich vorzubereiten. Ein Neuzugang mit entsprechendem Masterabschluss beginnt oft sofort in einer Senior-Analysten-Rolle, unabhängig davon, ob er zuvor als Junior-Analyst tätig war.

Senior Analysten

Die meisten Senior-Analysten konzentrieren sich auf eine bestimmte Kategorie von Wertpapieren und entwickeln im Laufe der Zeit ein hohes Maß an Fachwissen in diesem Bereich. Zu den Aufgaben gehören die Aktualisierung von Forschungsdaten als Reaktion auf neue Entwicklungen, die Planung und Durchführung neuer Forschungsprojekte, die Kommunikation mit Kontakten in der Fokusindustrie und die Präsentation von Forschungsergebnissen gegenüber Unternehmensleitungen, Handelsvertretern oder Kunden. Senior-Analysten beaufsichtigen normalerweise die Arbeit eines oder mehrerer Junior-Analysten.

Ein Senior-Analyst mit hoher Performance kann Portfoliomanager in einer Buy-Side-Firma werden, der alle Aspekte eines Anlageportfolios überwacht. Portfoliomanager legen die Anlagestrategie fest und wählen die spezifische Mischung von Wertpapieren in einem Portfolio basierend auf der Arbeit von Senior Analysten aus. Portfoliomanagement stellt typischerweise das Ende des Karriereweges dar.

Bildungsabschlüsse

Eine Einstiegsposition in diesem Bereich erfordert einen Bachelor-Abschluss. Zu den relevanten Fächern gehören betriebswirtschaftliche Disziplinen mit quantitativer Komponente wie Finanzen, Rechnungswesen oder Volkswirtschaftslehre sowie andere Fächer, die analytische und quantitative Fähigkeiten vermitteln, wie Statistik, Mathematik, Physik oder Ingenieurwissenschaften.

Während ein Master-Abschluss im Allgemeinen keine Voraussetzung für den Aufstieg in eine Position als Senior Analyst ist, suchen viele Unternehmen nach Bewerbern mit entsprechenden Hochschulabschlüssen. Viele fortgeschrittene Analysten- und Investmentmanagement-Positionen erfordern einen Master-Abschluss. Relevante Abschlüsse sind ein MBA mit quantitativer Ausrichtung oder ein Master in Finance.

Weitere Qualifikationen

Anlageanalysten müssen im Allgemeinen eine Lizenz von der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) einholen, einer nationalen Aufsichtsbehörde, die die Aufsicht über Wertpapierfirmen und Broker in den Vereinigten Staaten übernimmt. Um eine entsprechende Lizenz zu erhalten, benötigt ein Kandidat in der Regel die Förderung durch einen qualifizierten Arbeitgeber. Folglich findet der Lizenzierungsprozess in der Regel nach der Einstellung eines Kandidaten als Investmentanalyst statt.

Die vom CFA Institute verliehene Bezeichnung Chartered Financial Analyst (CFA) ist eine professionelle Zertifizierung für Analysten mit Bachelor-Abschluss und mindestens vier Jahren Berufserfahrung in diesem Bereich. Die meisten Arbeitgeber erwarten von qualifizierten Analysten, dass sie eine CFA-Zertifizierung anstreben und abschließen. Viele benötigen eine CFA-Zertifizierung für den weiteren Aufstieg in höhere Führungspositionen im Unternehmen. Die Zertifizierung erfordert, dass die Kandidaten eine Reihe von drei Prüfungen bestehen.