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Portfoliomanager Karriereweg und Qualifikationen

Erfahren Sie mehr über die Grundvoraussetzungen für eine Anstellung als Portfoliomanager und erfahren Sie, wie die meisten Fachleute in diesem Bereich in die Position aufsteigen.

Portfoliomanager arbeiten für Vermögensverwaltungsgesellschaften, Pensionskassen, Stiftungen, Versicherungen, Banken, Hedgefonds und andere Organisationen der Wertpapierbranche. Sie beaufsichtigen die tägliche Verwaltung von Anlageportfolios im Auftrag von Privatkunden oder institutionellen Kunden. Ein Portfoliomanager ist in der Regel für alle Aspekte eines Anlageportfolios verantwortlich: von der Erstellung und Verwaltung einer Gesamtanlagestrategie, die den Kundenbedürfnissen entspricht, bis hin zur Umsetzung dieser Strategie durch die Auswahl einer geeigneten Mischung aus Wertpapieren und Anlageprodukten und deren kontinuierliche Verwaltung.

Ein Portfoliomanager beaufsichtigt normalerweise ein Team von leitenden Finanzanalysten, die analytische Berichte und Empfehlungen erstellen, um Anlageentscheidungen und Strategiebildung zu unterstützen. Ein Portfoliomanager kommuniziert auch mit Analysten von Investmentbanken und anderen Sell-Side-Firmen, um Produkte zu identifizieren, die für ein bestimmtes Portfolio gut geeignet sind. Einige Portfoliomanager, darunter häufig auch diejenigen, die in Vermögensverwaltungsgesellschaften arbeiten, müssen möglicherweise auch einzelne Kunden treffen und mit ihnen kommunizieren, um die Anlagestrategie zu besprechen, Anlageentscheidungen zu erläutern und aktuelle Informationen über die Portfolioperformance bereitzustellen.

DIE ZENTRALEN THESEN

  • Portfoliomanager arbeiten mit einem Team von Analysten und Researchern zusammen, um Anlagestrategien und Entscheidungen für die Portfolios institutioneller oder einzelner Anleger zu erarbeiten.
  • Portfoliomanager beginnen ihre Karriere in der Regel als Finanzanalysten.
  • Obwohl dies nicht zwingend erforderlich ist, haben die meisten Portfoliomanager einen Masterabschluss in Finanzen, Betriebswirtschaftslehre, Volkswirtschaftslehre oder einem anderen zahlenorientierten Bereich.
  • Die Arbeit im Portfoliomanagement erfordert eine Lizenzierung durch die FINRA, eine Registrierung bei der SEC und häufig professionelle Zertifizierungen wie die eines Chartered Financial Analyst.

Karriereweg Portfoliomanager

Es ist üblich, dass ein Portfoliomanager seine oder ihre Karriere als Finanzanalyst beginnt, der für ein Unternehmen der Wertpapierbranche an Aktien, Anleihen oder anderen Wertpapieren arbeitet. Junior-Analysten-Positionen stehen in der Regel Bachelor-Absolventen offen. Nach mehrjähriger Erfahrung kehren viele Junior-Analysten in die Schule zurück, um einen Master in Betriebswirtschaftslehre (MBA) oder andere relevante Master-Abschlüsse zu erwerben, bevor sie in Senior-Analysten-Positionen wechseln. Ein entsprechender Masterabschluss kann einen neuen Bewerber sofort für eine Position als Senior Analyst qualifizieren.

Ein leitender Finanzanalyst, der an Anlagen arbeitet, erstellt in der Regel unter der Leitung eines Portfoliomanagers Berichte und Empfehlungen zu bestimmten Wertpapieren. Senior-Analysten spezialisieren sich oft auf bestimmte Wertpapierkategorien, verbringen die meiste Zeit damit, neue Recherchen und Analysen durchzuführen, Recherchen entsprechend neuer Entwicklungen zu aktualisieren, mit Branchenkontakten zu kommunizieren und dem Management und Kunden Empfehlungen zu unterbreiten. Senior-Analysten beaufsichtigen und leiten auch die Arbeit eines oder mehrerer Junior-Analysten.

Mit guter Arbeitsleistung und nachgewiesenem Fachwissen kann ein leitender Finanzanalyst ein Portfoliomanager werden. Wenn sich das Portfolio gut entwickelt, kann der Manager in größere Portfolios mit mehr verwaltetem Geld übergehen. Eine Position im Senior Portfolio Management ist in der Regel das Ende des Karriereweges, obwohl einige Leute in Führungspositionen in ihren Unternehmen wechseln oder sich selbstständig machen, um neue Unternehmen zu gründen.

Ausbildung zum Portfoliomanager

Ein Bachelorabschluss in einer einschlägigen Fachrichtung ist eine Grundqualifikation für die Tätigkeit als Portfoliomanager. Viele Arbeitgeber verlangen jedoch Master-Abschlüsse, und die meisten Portfoliomanager halten sie, auch wenn sie nicht zwingend erforderlich sind.

Eine Vielzahl von Studienfächern wird im Allgemeinen als gute Vorbereitung auf den Einstieg in diesen Beruf angesehen, einschließlich quantitativer betriebswirtschaftlicher Disziplinen wie Rechnungswesen, Finanzen und Volkswirtschaftslehre. Andere relevante Disziplinen sind Statistik, Mathematik, Ingenieurwissenschaften und Physik, die sich alle stark auf die Entwicklung quantitativer und analytischer Fähigkeiten konzentrieren.

Auf Master-Ebene ist ein MBA in Finance oder einem anderen relevanten Bereich wie Betriebswirtschaftslehre oder Volkswirtschaftslehre bei Portfoliomanagern die Regel. Auch ein Master of Science im Bereich Finanzen ist eine lohnende Option.

$98.440

Das durchschnittliche Jahresgehalt eines Portfoliomanagers im Jahr 2021, so wies "salary.com" aus.

Sonstige Portfoliomanager-Qualifikationen

Die meisten Arbeitgeber verlangen von Portfoliomanagern, dass sie über eine Zertifizierung als Finanzanalyst verfügen. Die bekannteste und von Arbeitgebern am meisten nachgefragte Zertifizierung ist die vom CFA Institute verliehene Bezeichnung Chartered Financial Analyst (CFA). Diese Bezeichnung steht jedem Finanzanalysten offen, der über einen Bachelor-Abschluss und vier Jahre akzeptabler Berufserfahrung verfügt. Es wird qualifizierten Kandidaten verliehen, die eine Reihe von drei Prüfungen bestehen. Viele Arbeitgeber nennen auch die vom CFP Board verliehene Bezeichnung Certified Financial Planner (CFP) als optionale Qualifikation.

Abhängig von der Art der Vermögenswerte, mit denen sie arbeiten, müssen Portfoliomanager auch über entsprechende Lizenzen der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), der Aufsichtsbehörde für in den USA tätige Wertpapierfirmen und Broker, verfügen; Die Teilnahme an den Eignungsprüfungen erfordert in der Regel eine Förderung durch den Arbeitgeber. Wenn die Stelle eine Vermögensverwaltung von mehr als 25 Millionen US-Dollar umfasst, müssen sich Manager bei der Securities and Exchange Commission (SEC) registrieren lassen.