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Pensionseinkommen Certified Professional (RICP)

Retirement Income Certified Professional (RICP) ist eine professionelle Bezeichnung für Finanzexperten, die sich mit der Planung von Renteneinkommen beschäftigen.

Was ist ein Retirement Income Certified Professional (RICP)?

Der Begriff Retirement Income Certified Professional (RICP) bezieht sich auf einen Finanzexperten, der sich auf die Planung von Renteneinkommen spezialisiert hat. Finanzfachleute erhalten die RICP-Bezeichnung, nachdem sie das Programm für Rentenversicherungsfachleute absolviert haben. Nach der Qualifizierung beraten RICPs Rentner und Beinahe-Rentner, wie sie ihr für den Ruhestand angesammeltes Vermögen am besten nutzen können, um innerhalb eines realistischen Budgets komfortabel zu leben und nicht vorzeitig das Geld auszugehen.

DIE ZENTRALEN THESEN

  • Ein zertifizierter Experte für Alterseinkommen ist auf die Planung von Alterseinkommen spezialisiert.
  • Die Bezeichnung wird Fachleuten verliehen, die das RICP-Schulungsprogramm des American College of Financial Professionals absolvieren.
  • RICPs helfen Rentnern und Beinahe-Rentnern, ihr angesammeltes Vermögen nachhaltig für den Ruhestand zu nutzen.
  • RICP-Bewerber müssen über drei Jahre Geschäftserfahrung verfügen.
  • Die Studierenden belegen drei Kurse und müssen jeweils eine Prüfung ablegen.

Verstehen von zertifizierten Fachkräften im Ruhestand (RICPs)

Laut seiner Website bietet das American College of Financial Services Finanzfachleuten Zugang zu der Ausbildung, die sie benötigen, um ihre Karriereziele zu erreichen. Die Finanzprogramme reichen vom Spezialprogramm der Chartered Life Underwriter (CLU), dem ersten Finanzkennzeichnungsprogramm, das die Schule seit 1927 anbietet, bis hin zum neueren RICP.

Das gemeinnützige College mit Sitz in Bryn Mawr, Pennsylvania, hat die RICP-Bezeichnung geschaffen, um die Finanzplanungsbedürfnisse der wachsenden Zahl von Rentnern und Beinahe-Rentnern in Amerika zu erfüllen. Das Wissen, das erforderlich ist, um Altersguthaben aufzubauen, und die Fähigkeit, dieses Sparguthaben zu verwenden, um im Ruhestand ein komfortables und dauerhaftes Einkommen zu erzielen, werden als zwei unterschiedliche Merkmale betrachtet.

Die wachsende Zahl von Rentnern schafft einen Bedarf an Finanzfachleuten, die die Menschen bei der optimalen Verwendung ihres Vermögens im Ruhestand anleiten können und nicht nur beim Sparen für den Ruhestand im Alter.

Das RICP richtet sich an Finanzfachleute, die bereits über eine breit angelegte Finanzplanungsqualifikation verfügen, z. Um für das Programm in Frage zu kommen, müssen die Bewerber über drei Jahre Berufserfahrung verfügen. Laut der Website entspricht ein Bachelor- oder Master-Abschluss einem Jahr Berufserfahrung.

Um am RICP-Programm teilnehmen zu können, müssen die Bewerber bereits Finanzprofis wie ein Chartered Financial Consultant, ein zertifizierter Finanzplaner oder ein Chartered Life Underwriter sein.

Das RICP-Curriculum ist als Selbststudium konzipiert und besteht aus drei Online-Kursen, die die Studierenden absolvieren müssen. Sie sind wie folgt:

  • Renteneinkommensprozess, Strategien und Lösungen
  • Quellen des Alterseinkommens
  • Verwalten eines Alterseinkommensplans

Das Programm bietet den Studierenden eine Reihe von Best Practices, die von Themen wie Sozialversicherung, Risiken bei der Finanzplanung im Ruhestand, Medicare und anderen Krankenversicherungsoptionen, Langzeitpflegebedarf sowie Steuer- und Nachlassplanung reichen. Diese statten RICPs mit den Tools aus, die sie benötigen, um ihren Kunden zu helfen, ihren gewohnten Lebensstandard während des Renteneintritts aufrechtzuerhalten, Einkommenslücken zu schließen, einen Nachlassplan zu erstellen und das Risiko zu begrenzen.

Die Schüler müssen am Ende jedes Kurses eine geschlossene Prüfung mit 100 Fragen bestehen. RICPs müssen einen Ethikkodex und Meldepflichten einhalten. Personen mit der RICP-Bezeichnung müssen außerdem ihre Zeugnisse mit 15 Stunden Weiterbildung aktualisieren, die sie alle zwei Jahre absolvieren müssen.

Besondere Überlegungen

Während viele Finanzfachleute Erfahrung in der Beratung und Unterstützung beim Aufbau von Altersguthaben haben, besteht aufgrund der steigenden Zahl von Rentnern ein großer Bedarf an Fachwissen in der Verwaltung und Verwendung dieser Vermögenswerte. Aber weniger Berater verfügen über Fachkenntnisse in Themen wie der Bestimmung der folgenden Punkte:

  • Wenn ein Kunde finanziell bereit ist, in den Ruhestand zu gehen
  • Der Satz, zu dem das Altersguthaben bezogen werden soll
  • Wie sich die Vermögensallokation eines Einzelnen im Ruhestand ändern sollte
  • Das beste Alter für eine Person, um Sozialversicherungsleistungen in Anspruch zu nehmen
  • Wie bezahle ich die Kranken- und Pflegeheimpflege
  • Steuerplanung im späteren Leben
  • Alterswohnungen

Das RICP-Programm zielt darauf ab, die Lücke in der Finanzindustrie zu schließen.