BUSINESS FINANCEBUDGETING

Comment faire une analyse budgétaire pour votre entreprise

Le flux de trésorerie peut être défini comme la manière dont l'argent entre et sort de votre entreprise. Voici comment faire une analyse budgétaire afin que vous puissiez rester en affaires.

L'argent liquide est l'essence qui fait fonctionner votre entreprise. Les flux de trésorerie peuvent être définis comme la manière dont l'argent entre et sort de votre entreprise ; c'est la différence entre simplement pouvoir ouvrir une entreprise et être capable de rester en affaires. Une analyse des flux de trésorerie est une méthode de vérification de la santé financière de votre entreprise. C'est l'étude du mouvement de l'argent dans votre entreprise, appelée budget de trésorerie, pour déterminer les modèles de la façon dont vous encaissez et versez de l'argent. L'objectif est de maintenir des liquidités suffisantes pour les opérations de l'entreprise d'un mois à l'autre. Ce type d'analyse des flux de trésorerie est appelé élaboration du budget de trésorerie.

Comment créer un budget de trésorerie

  • Ce type d'analyse des flux de trésorerie est appelé préparation et analyse du budget de trésorerie. Il fait partie du plan de prévision financière à court terme de votre entreprise. Déterminez le montant d'argent qui entrera dans votre entreprise au cours du mois. Si vous venez de démarrer votre entreprise, vous devez inclure le solde d'ouverture en espèces que vous souhaitez avoir disponible chaque mois. Il y aurait aussi le nombre de ventes que vous avez au cours du premier mois. Les ventes comprennent à la fois les ventes au comptant et les ventes que vous effectuez à vos clients qui paient à crédit.
  • Déterminez le montant d'argent qui sortira de votre entreprise au cours du mois. Vous aurez des dépenses. Vous devrez probablement acheter des fournitures de bureau. Les autres dépenses mensuelles peuvent inclure la publicité, les frais de véhicule et les dépenses salariales, pour n'en nommer que quelques-uns. Vous aurez des dépenses trimestrielles, comme les taxes. Il se peut que vous ayez des dépenses occasionnelles, comme l'achat de matériel informatique, de véhicules ou d'autres dépenses plus importantes.
  • Vous voulez que l'argent qui entrera dans votre entreprise (étape 1) soit supérieur à l'argent qui sortira de votre entreprise (étape 2). Cela signifie que vos rentrées de fonds mensuelles doivent être supérieures à vos sorties de fonds mensuelles afin que vous disposiez de suffisamment de liquidités pour exploiter votre entreprise.
  • Votre solde de fin pour le premier mois devient le solde de début pour le deuxième mois. Vous faites le même type d'analyse. Chaque mois, vous devrez peut-être ajouter d'autres éléments à votre analyse des flux de trésorerie à mesure que votre entreprise se développe. Vous devez décider quel est le solde de trésorerie de fin minimum que vous trouvez acceptable pour votre entreprise et viser ce chiffre chaque mois.
  • Si votre trésorerie devient négative pendant un mois, vous devrez emprunter de l'argent pour ce mois auprès de votre famille ou de vos amis, d'investisseurs, d'une banque ou d'autres institutions financières. Ensuite, si votre trésorerie est positive le mois suivant, vous pouvez rembourser ce prêt.
  • Continuez à le faire chaque mois pour votre période de prévision. Essayez de garder vos emprunts au minimum et vos rentrées d'argent supérieures à vos sorties. N'oubliez pas que ce budget de trésorerie est un document de prévision financière mais essayez de le suivre au plus près.

Des astuces

  • Jetez un œil à cet article. Il vous montre comment utiliser le budget de trésorerie dans le cadre d'un plan de prévision financière complet.
  • Cette feuille de travail vous aide à développer la première partie de votre budget de trésorerie, le calendrier des encaissements. Cette feuille de calcul vierge vous donne de l'espace pour développer votre propre calendrier des encaissements.
  • Cet exemple de l'échéancier des paiements en espèces vous montre comment élaborer l'échéancier pour votre entreprise. Voici la feuille de calcul vierge que vous pouvez utiliser pour développer un état des paiements en espèces pour votre entreprise.
  • Voici un exemple de budget de trésorerie basé sur les échéanciers élaborés précédemment. Voici une feuille de calcul vierge que vous pouvez utiliser pour votre propre entreprise.
  • Maintenir un flux de trésorerie sain ou travailler pour augmenter votre flux de trésorerie.

De quoi as-tu besoin

  • Votre ordinateur professionnel
  • Le programme comptable informatisé que vous utilisez
  • Tous vos reçus de vente et dépenses
  • Combien d'argent vous voulez avoir en main à tout moment
  • Votre solde de départ initial